我国理财师缺口达20万

　　近日，记者从国家理财规划师专业委员会得到消息，我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，理财师成了中国职场上的热门职业。据粗略统计，自2006年国家投资理财规划师统一考试试点以来，报名人数已突破1万人。但与财富管理市场规模的迅速膨胀相比，理财师数量的增长仍显得缓慢，目前理财规划师有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。

　　“出现这种状况的根本原因在于随着我国经济的高速增长，中国百姓的个人财富也不断增长。由于工作繁忙加上投资知识、经验的匮乏，越来越多的人开始寻求专业理财的帮助，由此催生出巨大的市场需求。”国家理财规划师职业鉴定专业委员会专家组组长李青云告诉记者。

　　李青云表示，理财规划业务在发达国家已经相当成熟，目前中国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例高达58%。同时随着个人财富的增加，相当一部分人的理财观念已从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的需求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。20万人的缺口意味着在今后几年，理财师在人才市场上“热度”不减。

　　除了数量问题，理财师的职业素质也有着不小的提升空间。作为最权威的理财认证证书之一，注册金融策划师（CFP）的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，涉及7大类102个子课目。截至今年上半年，全国仅有不足1000人获得了这一资格。业内人士表示，理财师应成为“全才”。尤其是随着权证、股指期货等新生理财产品的出现，理财师应不断学习，才能适应理财市场的发展。

　　“此外，理财市场的发展正在悄悄改变着金融机构的发展轨迹，而金融机构对理财业务的重视又反过来推动着理财市场的发展与成熟。”李青云介绍，伴随着宏观经济和金融市场的快速发展，股票、基金、债券、保险、外汇和投资信托等金融产品已经成为百姓日常生活的一部分，“藏富于民”的盛世景象及个人对理财的重视为金融机构开展个人业务奠定了坚实的基础。理财业务既是成熟金融市场的表现，也在不断推动金融产品的销售模式和渠道的改变。在传统模式下，银行金融产品的创新能力有限，证券公司的交易模式单一，基金公司客户开发能力较弱，保险公司营销管理粗放，伴随个人理财业务的发展，各金融机构间加大合作，取长补短，进一步促进了理财业务的发展。同时，个人理财业务风险相对较低、业务范围广、经营收益稳定，因而个人理财又成为各大金融机构竞争的焦点，理财产品与服务层出不穷，并且日益呈现专业化与复杂化的趋势。


（财务顾问网　　2007.09.05）

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